前言

最近几天，连遇到3次风控，不过好在一一解除了

英语电话小技巧

环境准备

• Google Voice（外放声音比较好，耳机最大声音也听不清楚）
• 稳定网络环境，不然容易前功尽弃
• 基本身份信息牢记于心以及英文读法

翻译助手

• 百度翻译-同传
• 腾讯翻译君

IOS感觉灵敏点，百度的识别快，但是容易听不准，腾讯的识别慢，但是英文识别准一点

英语要求

• 听力要求不高
• 要能读懂带翻译的情况下的英文语句
• 基本表达能力（口语、写作）

对话技巧

• 捕捉关键字：比如name、number、birth、address、code、email、phone
• 学会反问，对方说了一大堆，然后你把你理解的用英语说出来问是不是这个意思，比如：你现在需要我的姓名是吗？
• 学会请求帮助，如果一时半会儿没听懂，就直接问：我现在应该做什么来解决这个问题、我的账户现在情况如何、我还需要提供什么信息
• 提前准备好文案，尤其是英文读法，比如生日、地址、邮编、手机号、税号等

Revolut  资金来源验证 SOF (Source of funds)

大早上的突然要我验证，然后要验证半年入账金额

资金来源可以选的很多，但是限制挺多

提交完对应资料后

客服会通过在线聊天来联系你，提交更多证明

如果选择了虚拟货币，会要你虚拟币平台的入金、交易、提现记录

如果选择了储蓄，要银行对账单基本就没事了

如果选择了自雇，会要你税务证明/商业证明/流水

Thank you for the response, could you please provide the document,
(1) personal Tax Return statement
(2) One month invoices within the last 12 months (including your name, address )
(3) Bank statement or stripe receipts corresponding to one month invoice payments.

As you are invested to crypto, so could you please provide me following document,
(1)Confirmation of the initial deposit made to the cryptocurrency platform,
(2)Deposits/trades/withdrawals confirmation from last 3 months at the crypto exchange with the name of the cryptocurrency platform visible,
(3)Corresponding bank statement or transfer to Revolut confirmation

最后给我解除了，然后告诉我不要使用个人版本用于商业用途

可能也得力于我开了最高级的Metal套餐吧

触发条件未知，也就一个月刷了一万刀这样

Capital One Credit Card 风控

用了新开的Capital One Checking给信用卡还款，直接信用卡风控了，收到邮件和短信通知，在美东8点打电话过去

然后就是基础的验证身份，参考下文checking，然后用税号+任意信用卡尾数4位，即可转接人工

然后人工会告诉你他要向资金来源的银行验证你的信息，可能需要回答问题

然后我说我用C1的银行账户给C1信用卡还款，你们app里面不需要额外操作就能直接用

然后他说这个是两个部门，还是要验证

实际上验证方法就是等，客服会静音，然后去打电话给你的资金来源银行做验证，这个过程什么都不需要做，等就行

如果有其他更多验证问题（比如来自资金来源银行），客服会来问你，我是等了几分钟就无需回答问题就解决啦

Capital One Checking+Saving 风控

saving 用几个月了，checking是新开的，卡还没到、激活

之前用saving给信用卡还款没问题，这次用checking还款直接冻结信用卡，信用卡解了之后反而checking连着saving一起冻了，而且没有邮件和短信提醒

在美东8点时间打电话过去，说对checking账户有问题，然后用借记卡卡号/税号+任意账户尾数4位，即可转接人工

然后人工会要你验证信息，我的顺序是 全名、邮寄地址、邮编、邮箱、手机号、手机号验证码

然后等几分钟他们人工手动解就行了，没问其他问题